Trading: co to jest i jak zacząć? Przewodnik dla początkujących krok po kroku

Trading to kupowanie i sprzedawanie instrumentów finansowych, takich jak pary walutowe, indeksy, surowce czy akcje, w krótkim horyzoncie czasowym, aby zarobić na zmianie ich ceny. Nauka tradingu to sekwencja kroków, a nie pojedynczy kurs. Najpierw uczysz się, co właściwie kupujesz i sprzedajesz, potem jak czytać wykres i wiadomości, następnie jak ograniczać straty, i dopiero wtedy zawierasz transakcje: najpierw na rachunku demo, później za prawdziwe pieniądze i w małych pozycjach. Ten przewodnik dla początkujących pokazuje, jak zacząć trading krok po kroku: przechodzi przez kolejne etapy, mówi, co przeczytać na każdym z nich, i odpowiada na pytania, które początkujący zadają najczęściej: ile pieniędzy potrzeba, ile trwa nauka i czy da się nauczyć samodzielnie. To materiał edukacyjny, a nie porada inwestycyjna.

Co to jest trading i czym różni się od inwestowania

Zarówno trading, jak i inwestowanie polegają na kupowaniu instrumentów finansowych w nadziei, że ich cena zmieni się na Twoją korzyść. Różnica tkwi w horyzoncie czasowym i w narzędziach. Inwestor kupuje akcje, fundusze lub obligacje i trzyma je latami, po drodze zbierając dywidendy lub odsetki i ignorując większość dziennych wahań cen. Trader otwiera i zamyka pozycje w ciągu minut, godzin, dni lub tygodni, zarabia wyłącznie na samej zmianie ceny i może zarabiać zarówno na wzrostach, jak i na spadkach, bo potrafi najpierw sprzedać, a odkupić później.

Traderzy detaliczni w UE handlują zwykle przez kontrakty na różnice kursowe (CFD): nie posiadasz waluty, indeksu ani akcji, handlujesz ruchem ich ceny i korzystasz z dźwigni. Dzięki dźwigni pozycję na EUR/USD o wartości €30,000 można otworzyć z depozytem zabezpieczającym €1,000. Dźwignia mnoży zyski i straty w równym stopniu, dlatego trading niesie znacznie wyższe ryzyko straty niż długoterminowe inwestowanie na tych samych rynkach.

Trader nie jest więc zawodem z dyplomem. To każdy, kto prowadzi ten proces: wybiera rynek, analizuje go, decyduje, kiedy wejść i kiedy wyjść, dobiera wielkość każdej pozycji tak, by jedna strata nie wyrządziła poważnej szkody, zapisuje wyniki i je analizuje. Zawodowi traderzy w bankach i funduszach robią to samo, tyle że za cudze pieniądze i pod okiem działu ryzyka. Trader prywatny musi być własnym działem ryzyka i właśnie o tym jest większość tego przewodnika.

Liczby organów nadzoru warto znać, zanim poświęcisz na naukę choćby godzinę. Gdy Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) przyjrzał się w 2018 roku handlowi CFD w krajach UE, krajowe organy nadzoru ustaliły, że 74–89% rachunków detalicznych traciło pieniądze, a średnia strata na klienta wynosiła od €1,600 do €29,000. W ABF Trade 66.7% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD. Te same środki ESMA ograniczają dźwignię dla klientów detalicznych (30:1 na głównych parach walutowych, 20:1 na pozostałych parach, złocie i głównych indeksach, 10:1 na pozostałych surowcach i indeksach, 5:1 na akcjach), nakazują brokerom zamykać pozycje, gdy poziom depozytu zabezpieczającego spada do 50%, i chronią klientów detalicznych przed stratą większą niż saldo rachunku. Te zasady kształtują wszystko, co znajdziesz poniżej. Celem nauki nie jest znalezienie metody, która zawsze wygrywa, bo taka nie istnieje. Celem jest tracić mało, dopóki brakuje Ci doświadczenia, tak by wciąż być na rynku, gdy umiejętności zaczną mieć znaczenie.

Krok 1. Poznaj, jak działają rynki i instrumenty

Zanim weźmiesz się za wykresy i wskaźniki, naucz się słownictwa kwotowania. Każdy kolejny krok od niego zależy.

• Pary walutowe i pipsy. EUR/USD po 1.0850 oznacza, że jedno euro kosztuje 1.0850 dolara amerykańskiego. Pips to dla większości par czwarte miejsce po przecinku. Standardowy lot to 100,000 jednostek waluty bazowej, więc jeden pips na jednym locie EUR/USD jest wart $10; przy minimalnej wielkości 0.01 lota jest wart $0.10.
• Spread i swap. Spread to różnica między ceną kupna a ceną sprzedaży, czyli Twój koszt wejścia w transakcję. Swap to kwota pobierana lub dopisywana za utrzymanie pozycji przez noc. Oba są podane dla każdego instrumentu w specyfikacji kontraktów.
• Depozyt zabezpieczający. Część środków, którą broker blokuje, by utrzymać pozycję otwartą. Przy dźwigni 30:1 jeden lot EUR/USD (€100,000) wymaga €3,333.33 depozytu. Poziom depozytu to kapitał (equity) podzielony przez depozyt; w ABF Trade margin call następuje przy 100%, a pozycje są zamykane automatycznie przy 50%.
• Inne rynki. Indeksy, złoto, ropa i akcje również są handlowane jako CFD, ale z innymi wielkościami kontraktów, godzinami handlu i limitami dźwigni. Poznaj dobrze jeden rynek, zanim dodasz kolejne.

Przeczytaj: Na czym polega handel na rynku Forex, Zasady handlu lotami i obliczania pipsów, Kontrakty CFD – co to jest i jak działają? oraz słownik dla każdego terminu, na który trafiasz drugi raz i nadal go nie rozumiesz.

Prosty test tego kroku: bez zaglądania gdziekolwiek potrafisz wyjaśnić, dlaczego strata 20 pipsów na 0.10 lota EUR/USD kosztuje $20 i ile depozytu zabezpieczającego zajmuje ta pozycja.

Krok 2. Naucz się czytać wykres i kalendarz ekonomiczny

Analiza techniczna to badanie samej ceny. Początkującemu wystarczy niewielki zestaw narzędzi, za to dobrze opanowanych: świece japońskie i to, co jedna świeca mówi o kupujących i sprzedających; interwały czasowe i to, dlaczego ta sama para wygląda inaczej na wykresie godzinowym i dziennym; wsparcie i opór; trend i to, jak pokazuje go średnia krocząca; jeden oscylator, na przykład RSI, by widzieć, kiedy rynek jest już wykupiony lub wyprzedany. Zbieranie kolejnych wskaźników nie dodaje informacji, dodaje szum.

Analiza fundamentalna dla początkującego oznacza kalendarz ekonomiczny. Decyzje w sprawie stóp procentowych, dane o inflacji i raporty z rynku pracy poruszają walutami i indeksami w sekundy po publikacji, a kalendarz pokazuje ich godzinę, oczekiwany wpływ, prognozę i poprzedni odczyt. Nie musisz handlować na tych wydarzeniach. Musisz wiedzieć, kiedy się odbywają, żeby pięć minut przed jednym z nich nie trzymać pozycji z ciasnym stop lossem.

Przeczytaj: Podstawy świec japońskich, Linie wsparcia i oporu, Średnie kroczące, Wprowadzenie do analizy technicznej, Koncepcja analizy fundamentalnej oraz Kalendarz ekonomiczny: jak go czytać.

Krok 3. Naucz się zarządzania ryzykiem, zanim nauczysz się strategii

Większość początkujących robi to w odwrotnej kolejności. Szukają strategii o wysokiej skuteczności, a zarządzanie ryzykiem traktują jako szczegół na później. Strategia mówi Ci, kiedy wejść. Zarządzanie ryzykiem decyduje o tym, czy po dziesięciu stratnych transakcjach z rzędu nadal masz rachunek, a taka seria prędzej czy później zdarza się przy każdej metodzie.

• Ryzykuj stały, niewielki procent rachunku na transakcję. Wielu traderów stosuje 1% lub mniej. Na rachunku $1,000 to $10. Jeśli Twój stop loss jest oddalony o 20 pipsów, pozycja, która ryzykuje $10, ma 0.05 lota (wartość pipsa $0.50 × 20 pipsów = $10). Stop stawiasz tam, gdzie wykres mówi, że pomysł był błędny; wielkość pozycji wyliczasz potem ze stopa, nigdy odwrotnie.
• Każda transakcja ma stop loss od chwili otwarcia, a nie dodawany później. Rynki tworzą luki cenowe i poruszają się, gdy jesteś z dala od ekranu.
• Znaj swój stosunek zysku do ryzyka. Jeśli ryzykujesz $10, by zarobić $15, możesz mylić się częściej, niż mieć rację, i mimo to w dłuższym okresie nie tracić pieniędzy. Jeśli ryzykujesz $30, by zarobić $10, jedna strata wymazuje trzy zyski.
• Ustal z góry dzienny i tygodniowy limit straty, w konkretnej kwocie, i przestań handlować, gdy go osiągniesz. Tę decyzję trzeba podjąć przed stratnym dniem, a nie w jego trakcie.
• Zrozum mechanikę margin call i stop-out na swoim rachunku, tak by automatyczne zamknięcie nigdy Cię nie zaskoczyło.

Przeczytaj: Wprowadzenie do zarządzania kapitałem, Główne zasady zarządzania kapitałem, Dywersyfikacja transakcji i strategie zarządzania ryzykiem, Margin call (wezwanie do uzupełnienia depozytu) oraz Ochrona przed ujemnym saldem.

Krok 4. Ćwicz na rachunku demo w MetaTrader 5

Rachunek demo daje Ci rzeczywisty strumień cen i spready przy wirtualnych pieniądzach. W ABF Trade jest bezpłatny, nie wygasa i działa na tej samej platformie MetaTrader 5 co rachunek rzeczywisty, na Windows, macOS, w przeglądarce, na iOS i Androidzie. Traktuj go jak poligon z programem nauki, a nie jak grę:

1. Skonfiguruj terminal. Otwórz okno Market Watch, dodaj instrumenty, które studiujesz, otwórz wykres, przełącz interwały, dodaj średnią kroczącą. Sprawdź, gdzie wyświetlane są saldo, kapitał (equity), depozyt zabezpieczający i wolny depozyt.
2. Złóż każdy typ zlecenia co najmniej raz: zlecenie rynkowe, buy limit, sell limit, buy stop, sell stop, każde ze stop lossem i take profitem. Potem je zmodyfikuj i zamknij.
3. Przed każdą transakcją wylicz wielkość pozycji ręcznie i porównaj swój wynik z depozytem, który pokazuje terminal. Rób to, aż obie liczby będą się zawsze zgadzać.
4. Handluj jednym instrumentem na jednym interwale według zasad ze swojego planu (Krok 5) i zapisuj każdą transakcję.
5. Raz w tygodniu rób przegląd: jakie zasady zostały złamane, których transakcji nie należało zawierać, co pokazuje dziennik.

Czego demo nie nauczy, to tego, jak zachowujesz się, gdy pieniądze są prawdziwe. Strach i chęć odrobienia straty nie pojawiają się przy wirtualnych środkach. Dlatego z góry ustal, kiedy kończy się okres demo: na przykład po 50 transakcjach, w których każda zasada została zachowana, niezależnie od wyniku. Przejście na rachunek rzeczywisty dlatego, że demo było zyskowne, to złe kryterium; przejście dlatego, że potrafisz trzymać się własnych zasad, to kryterium właściwe.

Otwórz rachunek demo: Rachunek demo.

Krok 5. Napisz plan tradingowy i prowadź dziennik transakcji

Plan tradingowy to jedna strona, która z góry odpowiada na każde pytanie, na które w przeciwnym razie trzeba by odpowiadać pod presją:

• Na jakich instrumentach i w której sesji handlujesz oraz kiedy nie handlujesz (publikacje danych, pierwsze minuty po otwarciu).
• Jak wygląda prawidłowy setup, opisany na tyle konkretnie, by inna osoba mogła rozpoznać go na wykresie.
• Gdzie ustawiasz wejście, stop loss i take profit oraz jak liczysz wielkość pozycji.
• Maksymalne ryzyko na transakcję oraz dzienny i tygodniowy limit straty.
• Co robisz po osiągnięciu limitu: zamykasz terminal, bez wyjątków.

Dziennik zapisuje, co faktycznie się wydarzyło: datę, instrument, kierunek, wielkość, wejście, stop, wyjście, wynik w pieniądzach i w R (wielokrotności kwoty ryzyka), setup, na którym oparta była transakcja, i jedną szczerą linijkę o tym, czy plan został zachowany. Po 30 lub 40 transakcjach dziennik powie Ci to, czego nie powie żaden kurs: które setupy naprawdę u Ciebie działają, o jakiej porze dnia tracisz i czy Twoje wyniki biorą się z metody, czy z jej łamania.

Krok 6. Przejdź na rachunek rzeczywisty z małym kapitałem i małymi pozycjami

Pierwsze miesiące na rachunku rzeczywistym to wciąż część nauki, więc powinny kosztować jak najmniej. W ABF Trade rachunek Start otwiera się od równowartości €500, a minimalna wielkość transakcji to 0.01 lota, co w praktyce umożliwia małe ryzyko: przy 1% ryzyka na rachunku €500 ryzykujesz €5 na transakcję, a stop 25 pipsów na EUR/USD mieści się w pozycji 0.02 lota.

Zachowaj te same zasady, ten sam procent ryzyka i ten sam dziennik co na demo. Nie zwiększaj wielkości pozycji z powodu dobrego tygodnia; zwiększaj ją dopiero, gdy rachunek urośnie, tak by procentowe ryzyko pozostało takie samo. Spodziewaj się, że pierwsze realne transakcje będą odczuwane inaczej niż na demo, nawet gdy wykres jest identyczny. To właśnie tego teraz się uczysz i nie da się tego nauczyć w żaden inny sposób.

Ile pieniędzy potrzebujesz i ile trwa nauka?

Pieniądze: tylko taka kwota, której strata niczego nie zmieni w Twoim życiu. Minimalny depozyt to punkt wyjścia, a nie rekomendacja. Większy rachunek pozwala stawiać stopy tam, gdzie wymaga tego wykres, bez przekraczania 1% ryzyka; mniejszy zmusza do najmniejszych wielkości, co jest do przyjęcia, dopóki się uczysz. Nigdy nie handluj za pożyczone pieniądze ani za te odłożone na rachunki.

Czas: nie ma ustalonego terminu, a każdy, kto go podaje, chce Ci coś sprzedać. Postęp mierzy się liczbą przeanalizowanych transakcji, a nie tygodniami. Realistyczna sekwencja to kilka tygodni teorii (kurs dla początkujących i kurs zarządzania kapitałem poniżej to łącznie 10 krótkich rozdziałów), kilka tygodni na demo, aż zasady będą przestrzegane bez wysiłku, a potem miesiące handlu na rachunku rzeczywistym w małych pozycjach, podczas gdy dziennik się zapełnia. Trading to umiejętność z długą pętlą informacji zwrotnej, bo poprawna decyzja może przynieść stratę, a błędna zysk. Dopiero seria transakcji pokazuje, która jest która.

Bezpłatne materiały do nauki tradingu w ABF Trade

Siedem błędów, które kończą większość rachunków początkujących

1. Handel bez stop lossa albo odsuwanie go dalej, gdy cena się do niego zbliża.
2. Wielkość pozycji dobierana według dostępnego depozytu, a nie według ryzyka na transakcję. Dźwignia pozwala otworzyć pozycję, którą jeden zwykły ruch może zamknąć.
3. Brak spisanego planu, przez co każda decyzja zapada pod presją i za każdym razem inaczej.
4. Handel po to, by odrobić stratę. Druga strata jest zwykle większa niż pierwsza.
5. Zmiana metody po trzech stratnych transakcjach. Każda metoda ma serie strat; o tym, czy działa, decyduje dziennik, a nie nastrój.
6. Trzymanie pozycji przez publikację o wysokim wpływie bez wiedzy, że była zaplanowana.
7. Traktowanie zyskownego demo jako dowodu. Demo dowodzi, że potrafisz trzymać się zasad; niewiele mówi o metodzie i nic o Twoich nerwach.

Najczęściej zadawane pytania

Czy mogę nauczyć się tradingu samodzielnie?

Tak, i większość traderów tak robi. Teoria jest bezpłatna i dobrze opisana; tego, czego nie da się wyczytać, czyli praktyki, dostarczają rachunek demo i dziennik. Ustrukturyzowany program lub mentor mogą skrócić drogę, wcześniej korygując błędy, ale żadne z nich nie zastąpi transakcji, które analizujesz samodzielnie.

Ile pieniędzy potrzeba, żeby zacząć trading?

Formalnie: minimalny depozyt dla Twojego typu rachunku; w ABF Trade rachunek Start otwiera się od równowartości €500. Praktycznie: tylko pieniądze, których stratę możesz zaakceptować, i na tyle dużo, by 1% z nich pokrywał rozsądny stop przy minimalnej wielkości 0.01 lota.

Ile trwa nauka tradingu?

Nie ma ustalonego terminu. Licz w transakcjach i przeglądach, a nie w miesiącach: kilka tygodni na teorię, kilka tygodni na demo, a potem długi okres handlu na rachunku rzeczywistym w małych pozycjach. Większość nauki dzieje się w dzienniku.

Ile zarabiają traderzy i czy większość ludzi zarabia na tradingu?

Nie ma typowego dochodu, a większość traderów detalicznych w ogóle nie zarabia. Przegląd ESMA z 2018 roku wykazał, że 74–89% detalicznych rachunków CFD traciło pieniądze, przy średniej stracie od €1,600 do €29,000 na klienta, a w ABF Trade 66.7% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD. Każdy, kto podaje początkującym miesięczną stopę zwrotu, chce coś sprzedać. To właśnie te liczby są powodem, dla którego ten przewodnik stawia zarządzanie ryzykiem przed strategią.

Czy trading jest legalny?

Tak. Handel CFD i forex przez osoby prywatne jest legalny w całej UE i podlega regulacji. Broker potrzebuje licencji krajowego organu nadzoru (ABF Trade ma zezwolenie Cypryjskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd, licencja 171/12), a opisane wyżej zasady dla klientów detalicznych dotyczące dźwigni, automatycznego zamykania pozycji i ochrony przed ujemnym saldem obowiązują w każdym państwie członkowskim: w Polsce na mocy decyzji KNF w sprawie interwencji produktowej z 2019 roku, w Czechach na mocy środka ČNB z 2019 roku, a na Węgrzech na mocy decyzji MNB z 2020 roku, przy czym każdy z tych aktów wiąże również brokerów licencjonowanych w innych krajach UE, którzy obsługują klientów w danym kraju. Polskie przepisy dodatkowo definiują kategorię „doświadczonego klienta detalicznego” z wymogiem depozytu zabezpieczającego 1% na głównych parach walutowych, dostępną wyłącznie dla rezydentów Polski z udokumentowaną historią handlu. Nielegalne jest oferowanie tych usług bez licencji, dlatego pierwszą rzeczą do sprawdzenia u każdego brokera jest rejestr jego organu nadzoru.

Czy trading jest trudny?

Mechanika nie jest trudna: złożenie zlecenia to kilka kliknięć, a teoria mieści się w kilku krótkich kursach. Trudne jest konsekwentne robienie tych samych prostych rzeczy, gdy w grze są prawdziwe pieniądze: ucięcie straty na zaplanowanym poziomie, niezwiększanie pozycji po wygranej, powstrzymanie się od handlu, gdy plan mówi nie. To umiejętność z obszaru dyscypliny, a nie inteligencji, a narzędziem do jej budowania jest dziennik.

Czy płacę podatek od zysków z tradingu?

Co do zasady tak: zyski z handlu CFD są dla osoby prywatnej dochodem podlegającym opodatkowaniu w kraju jej rezydencji podatkowej, a broker z siedzibą w innym kraju UE nie potrąca podatku ani nie składa za Ciebie zeznania. W zarysie, za rok podatkowy 2025:

• Polska. Dochody z pochodnych instrumentów finansowych, w tym z CFD, są opodatkowane stałą stawką 19% i wykazywane na formularzu PIT-38 do 30 kwietnia następnego roku. Zagraniczny broker nie wystawia PIT-8C, więc wynik obliczasz samodzielnie na podstawie wyciągów z rachunku. Straty pomniejszają zyski w tym samym roku i można je rozliczać przez 5 kolejnych lat, przy czym w jednym roku można odliczyć najwyżej 50% straty.
• Czechy. Zyski z CFD są co do zasady traktowane jako pozostałe dochody według § 10 ustawy o podatku dochodowym i opodatkowane stawką 15%, a 23% od części dochodu powyżej progu dla wysokich dochodów. Zwolnienia dotyczące papierów wartościowych (test trzyletniego okresu posiadania i limit CZK 100,000) nie mają zastosowania do CFD, a strata netto za dany rok jest pomijana: nie można jej przenieść na kolejne lata ani rozliczyć z innymi dochodami.
• Węgry. Handel przez brokera nadzorowanego w państwie EOG (broker z licencją CySEC spełnia ten warunek) podlega reżimowi kontrolowanych transakcji na rynku kapitałowym: 15% podatku dochodowego od osób fizycznych, bez podatku socjalnego, rozliczane samodzielnie w rocznym zeznaniu na podstawie wyciągów od brokera, przy czym straty z bieżącego roku i dwóch poprzednich lat można wykorzystać do obniżenia podatku w ramach wyrównania podatkowego.

Przepisy się zmieniają, dlatego zanim zaczniesz handlować za prawdziwe pieniądze, sprawdź aktualne wytyczne swojej administracji skarbowej lub doradcy i przechowuj wyciągi z rachunku.

Gdzie mogę uczyć się tradingu za darmo?

Centrum edukacji na tej stronie ma kurs dla początkujących, kursy o świecach, wskaźnikach i zarządzaniu kapitałem, słownik 30 terminów i bezpłatny e-book „Jak handlować na rynku Forex”. Razem z rachunkiem demo pokrywa to teorię i praktykę bez żadnych kosztów. „Zrób pierwsze kroki na rynkach finansowych” to osobny program edukacyjny, do którego trzeba się zgłosić; liczba miejsc jest ograniczona.

Czy rachunek demo wystarczy, żeby nauczyć się tradingu?

Wystarczy, by poznać platformę, typy zleceń, dobór wielkości pozycji i własne zasady. Nie wystarczy, by nauczyć się, jak reagujesz, gdy w grze są pieniądze, dlatego przejście na mały rachunek rzeczywisty jest etapem nauki, a nie jej końcem.

Czym początkujący powinien handlować na początku?

Tym, co możesz porządnie przestudiować, a to zwykle oznacza jedną płynną główną parę walutową na jednym interwale. Główne pary mają najwęższe spready i największą płynność, więc każda transakcja kosztuje mniej, a ceny poruszają się bardziej uporządkowanie niż na płytszych rynkach. Dodawaj kolejne rynki dopiero wtedy, gdy dziennik pokazuje konsekwentne trzymanie się zasad na pierwszym.

Czy muszę handlować na wiadomościach, żeby robić postępy?

Nie. Wielu traderów używa kalendarza ekonomicznego tylko po to, by trzymać się z dala od rynku wokół publikacji, których nie potrafią zinterpretować. Początkującemu kalendarz jest potrzebny po to, by znać moment zmienności, a nie po to, by szukać powodu do handlu na niej.

Źródła

• Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA): komunikat prasowy z 27 marca 2018 w sprawie środków interwencji produktowej dotyczących CFD i opcji binarnych, zawierający ustalenia krajowych organów nadzoru, że 74–89% detalicznych rachunków CFD traci pieniądze, przy średniej stracie od €1,600 do €29,000 na klienta: https://www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esma-agrees-prohibit-binary-options-and-restrict-cfds-protect-retail-investors
• ESMA: ostateczne środki interwencji produktowej z 1 czerwca 2018, z limitami dźwigni od 30:1 do 2:1, zasadą automatycznego zamykania pozycji przy 50% depozytu i ochroną przed ujemnym saldem: https://www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esma-adopts-final-product-intervention-measures-cfds-and-binary-options
• ABF Trade, Typy rachunków handlowych: rachunek Start od €500, minimalna wielkość transakcji 0.01 lota, margin call 100%, stop-out 50%: https://abftrade.com/eu/pl/accounts
• ABF Trade, Rachunek demo: bezpłatny, bez limitu czasu, ten sam strumień cen i spready co na rachunku rzeczywistym, MetaTrader 5: https://abftrade.com/eu/pl/accounts/demo
• ABF Trade, Platforma: MetaTrader 5 na Windows, macOS, w przeglądarce, na iOS i Androidzie: https://abftrade.com/eu/pl/platform
• ABF Trade, program edukacyjny „Zrób pierwsze kroki na rynkach finansowych”: moduły, podręcznik, proces zgłoszenia: https://abftrade.com/eu/pl/research/training-course
• ABF Trade, Centrum edukacji Forex: kurs dla początkujących, świece, wskaźniki, zarządzanie kapitałem, słownik, e-book: https://abftrade.com/eu/pl/research/learning-centre
• ABF Trade, Specyfikacja kontraktów dla Forex: wymagania depozytowe i przykład obliczenia depozytu dla 1 lota EUR/USD przy 30:1: https://abftrade.com/eu/pl/trading/contract-specifications
• MetaTrader 5, pomoc: podstawowe zasady operacji handlowych, typy zleceń, Stop Loss i Take Profit: https://www.metatrader5.com/en/terminal/help/trading/general_concept
• Komisja Nadzoru Finansowego (KNF): decyzja z 1 sierpnia 2019 w sprawie interwencji produktowej dotyczącej CFD oferowanych klientom detalicznym w Polsce, w tym kategoria doświadczonego klienta detalicznego: https://dziennikurzedowy.knf.gov.pl/DU_KNF/2019/27/akt.pdf
• Česká národní banka (ČNB): opatření obecné povahy (środek o charakterze ogólnym) z 25 lipca 2019 ograniczające CFD dla klientów detalicznych w Czechach: https://www.cnb.cz/export/sites/cnb/cs/legislativa/.galleries/opatreni_obecne_povahy/oop_rozdilove_smlouvy_20190725.pdf
• Magyar Nemzeti Bank (MNB): decyzja H-JÉ-III-10/2020 ograniczająca CFD dla klientów detalicznych na Węgrzech: https://www.mnb.hu/letoltes/decision-no-h-je-iii-10-2020-cfd.pdf
• Ministerstwo Finansów: broszura do formularza PIT-38 za rok podatkowy 2025 (stawka 19%, termin złożenia, rozliczanie strat, dochody z pochodnych instrumentów finansowych bez PIT-8C): https://www.podatki.gov.pl/media/g5ebnm2e/broszura-do-pit-38-za-2025-r.pdf
• Czeska ustawa o podatku dochodowym nr 586/1992 Sb., § 10, 16 i 38g (pozostałe dochody, stawki 15% i 23%, progi obowiązku złożenia zeznania): https://www.zakonyprolidi.cz/cs/1992-586
• Węgierska ustawa o podatku dochodowym od osób fizycznych (1995. évi CXVII. törvény), § 67/A o kontrolowanych transakcjach na rynku kapitałowym: https://net.jogtar.hu/jogszabaly?docid=99500117.tv

Warto przeczytać w Centrum edukacji: Na czym polega handel na rynku Forex, Jak skutecznie wybrać brokera, Taktyki timingu transakcji, Sesje na forex i godziny handlu, a na blogu: Kontrakty CFD – co to jest i jak działają?, Kalendarz ekonomiczny: jak go czytać

66.7% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy. Oceń, czy akceptujesz ten poziom ryzyka.