Główne zasady zarządzania kapitałem
Zarządzanie portfelem może być bardzo skomplikowane, ponieważ wymaga stosowania zaawansowanych miar statystycznych. Postaramy się podejść do całego zagadnienia na stosunkowo prostym poziomie. Ogólnie poniższe punkty można uznać za pomocne wskazówki dotyczące alokacji środków i określania wielkości transakcji.
- Łączna wartość zainwestowanych środków musi być ograniczona do 50% całego kapitału. Druga połowa powinna pełnić funkcję rezerwy na okresy obsunięcia kapitału. Na przykład, jeśli zainwestowałeś $100,000, tylko $50,000 byłoby dostępne do celów handlowych.
- Twoje łączne zaangażowanie w dowolną transakcję musi być ograniczone do 10-15% całkowitego kapitału własnego. W rezultacie dla rachunku o wartości $100,000 tylko $10,000 do $15,000 byłoby dostępne jako depozyt zabezpieczający w dowolnej transakcji. Powinno to zapobiec lokowaniu zbyt dużej części kapitału w jednej transakcji.
- Łączna kwota ryzykowana w dowolnej transakcji musi być ograniczona do 5% całkowitego kapitału własnego. 5% odnosi się do tego, ile jesteś gotów stracić, jeśli transakcja się nie powiedzie. Dla rachunku o wartości $100,000 powinieneś ryzykować maksymalnie $5,000 w pojedynczej transakcji.
- Łączny depozyt zabezpieczający w dowolnej grupie rynkowej powinien być ograniczony do 20-25% całkowitego kapitału własnego. Ma to chronić Cię przed zbyt dużym zaangażowaniem w grupy rynkowe, ponieważ takie grupy zwykle poruszają się razem. Na przykład złoto i srebro to metale szlachetne, które zazwyczaj podążają w tym samym kierunku. Wykorzystanie tych dwóch metali szlachetnych na kwotę większą niż $20,000 do $25,000 z całkowitego kapitału wpłynie więc na Twoją dywersyfikację. Powinieneś być w stanie kontrolować swoje zaangażowanie wynikające z transakcji należących do tej samej grupy.
Chociaż powyższe zasady przewodnie są uznawane za standardowe, niektórzy traderzy bywają bardziej agresywni niż inni i dlatego zajmują większe pozycje w handlu na rynku Forex. Z drugiej strony można spotkać traderów uznawanych za bardziej konserwatywnych. Najważniejsze jest to, aby stworzyć taki rodzaj dywersyfikacji, który pozwoli chronić kapitał w okresach strat.
