A pénzkezelés fő irányelvei
A portfóliókezelés nagyon bonyolulttá válhat, mivel fejlett statisztikai mérőszámok használatát igényli. Megpróbáljuk az egész kérdést viszonylag egyszerű szinten megközelíteni. Általánosságban az alábbi pontok hasznos tippeknek tekinthetők a tőkeallokációval és az ügyletek méretének meghatározásával kapcsolatban.
- A teljes befektetett tőkét a teljes tőkéje legfeljebb 50%-ára kell korlátozni. A másik fele tartalékként szolgáljon a visszaesési időszakokra. Például, ha $100,000-t fektetett be, akkor csak $50,000 állna rendelkezésre kereskedési célokra.
- Bármely ügyletben a teljes kötelezettségvállalását a teljes saját tőkéje 10-15%-ára kell korlátozni. Ennek eredményeként egy $100,000-os számlán csak $10,000-$15,000 állna rendelkezésre marginletétként bármely ügyletben. Ez megakadályozza, hogy túl sok tőkét helyezzen egyetlen ügyletbe.
- Bármely ügyletben a kockáztatott teljes összeget a teljes saját tőke 5%-ára kell korlátozni. Az 5% arra utal, mennyit hajlandó elveszíteni, ha az ügylete nem működik. Egy $100,000-os számla esetén egyetlen ügyletben legfeljebb $5,000-t kockáztasson.
- Bármely piaci csoportban a teljes margin a teljes saját tőkéje 20-25%-ára legyen korlátozva. Ez megvédi attól, hogy túl erősen kapcsolódjon be olyan piaci csoportokba, amelyek általában együtt mozognak. Például az arany és az ezüst nemesfémek, amelyek általában azonos irányba trendelnek. Ha tehát ezt a két nemesfémet a teljes saját tőkéjéből több mint $20,000-$25,000 értékben használja, az hatással lesz a diverzifikációjára. Képesnek kell lennie kontrollálni azokat a kötelezettségvállalásait, amelyek ugyanabba a csoportba tartozó ügyletekből erednek.
Bár a fenti irányadó szabályok standardnak tekinthetők, egyes kereskedők hajlamosak agresszívebbek lenni másoknál, ezért nagyobb pozíciókat vesznek fel a Forex kereskedésben. Másrészt találhat olyan kereskedőket is, akik másoknál konzervatívabbnak számítanak. A legfontosabb az, hogy valamilyen diverzifikációt alakítson ki, amely lehetővé teszi tőkéje védelmét veszteséges időszakokban.
