Na czym polega handel na rynku Forex
Czego się nauczysz:
- Czym jest Forex i czym jest handel na rynku forex
- Kim są najważniejsi uczestnicy rynku i jaka jest ich rola
- Główne powody inwestowania
- Wyjaśnienie ceny bid i ask
- Jak to działa - obliczanie zysku
- Główne pary walutowe, na które warto zwracać uwagę
- Różne rodzaje platform handlowych
Forex oznacza wymianę walut. Rynek Forex to rynek finansowy, na którym jedna waluta jest wymieniana na inną. Istnienie globalnego środowiska stworzyło potrzebę zawierania transakcji z innymi krajami i w ich własnych walutach. Na przykład turysta z jednego z krajów europejskich przebywający w Zjednoczonym Królestwie będzie musiał zapłacić za zakwaterowanie w funtach brytyjskich (GBP). Ponieważ jego pieniądze są w euro (EUR), musi wymienić EUR na GBP. Oznacza to sprzedaż EUR i zakup GBP.
Oczywiście stałe wahania wartości walut stworzyły możliwość inwestowania w te zmieniające się wartości poprzez kupowanie lub sprzedawanie jednej waluty względem innej - czyli zmienność. Wahania wartości walut stworzyły możliwość wykorzystywania rynku do celów spekulacyjnych. W ostatnich latach wiele firm inwestycyjnych zaczęło oferować inwestorom indywidualnym kontrakty wykorzystujące rynek Forex do spekulowania na wahaniach kursów walut.
Kim są główni uczestnicy rynku Forex?
Spekulanci: spekulanci to zaawansowani inwestorzy podejmujący ryzyko, którzy rozpoczynają handel na rynku Forex w oczekiwaniu na wzrost wartości jednej waluty względem innej, a ich ostatecznym celem jest osiągnięcie zysków inwestycyjnych.
Banki komercyjne i inwestycyjne: Są to instytucje finansowe lub pośrednicy, których zadaniem jest przyjmowanie depozytów od osób prawnych lub prywatnych, korporacji i dużych przedsiębiorstw, inwestowanie ich w działalność gospodarczą, osiąganie zysku, a następnie zwracanie deponentom kapitału początkowego wraz z odsetkami. Banki uczestniczą w rynku Forex zarówno w celach spekulacyjnych, jak i w ramach obrotu handlowego.
Banki centralne: To dominujące, jednolite organy, które sprawują pełną kontrolę nad walutą państwa, podażą pieniądza i stopami procentowymi. Dzięki monopolistycznym uprawnieniom nadanym im przez rząd samodzielnie nadzorują funkcjonowanie systemu bankowości komercyjnej i emitują krajową walutę, która jest uznanym prawnym środkiem płatniczym w kraju i poza nim. Odpowiadają za stabilizację rynku Forex poprzez równoważenie rezerw walutowych kraju.
Firmy inwestycyjne: Firmy, które zarządzają dużymi rachunkami w imieniu swoich klientów i czasami muszą ułatwiać transakcje za pośrednictwem rynku Forex.
Duże korporacje: Prowadzą działalność z zagranicznymi kontrahentami. Dlatego ich podstawowa działalność obejmuje kupno lub sprzedaż walut obcych w zamian za usługi lub towary, przez co są narażone na ryzyko kursowe. Z tego powodu wykorzystują rynek Forex do zabezpieczania ryzyka walutowego przed przyszłymi wahaniami.
Detaliczni brokerzy Forex: Zazwyczaj są to firmy inwestycyjne prowadzące obsługę handlu Forex dla spekulantów. Chociaż stanowią jedynie niewielką część całkowitego wolumenu Forex, niektórzy z tych brokerów szacują swój dzienny wolumen na 50 miliardów dolarów.
Konsumenci i podróżni: Transakcje realizowane przez internet za pomocą karty kredytowej w walucie innej niż waluta kraju konsumenta zostaną przeliczone na walutę kraju sprzedawcy. Jeśli wartość waluty kupującego konsumenta jest wyższa niż waluta kraju, w którym znajduje się sklep internetowy, konsument będzie miał więcej pieniędzy do wydania. Z drugiej strony, gdy wartość waluty konsumenta jest niższa w porównaniu z walutą sklepu, sklep będzie miał więcej pieniędzy na swoim rachunku.
Dlaczego handlować Forex online: główne powody inwestowania
- Rynek Forex stał się największym rynkiem finansowym na świecie. W porównaniu z New York Stock Exchange (NYSE) jest około 200 razy większy pod względem wolumenu i nadal rośnie.
- Ponieważ jest to rynek zdecentralizowany (over the counter), inwestor może handlować na nim 24 godziny na dobę. Natomiast inwestorzy na giełdzie papierów wartościowych mogą handlować tylko wtedy, gdy dana giełda jest otwarta. Ponadto w transakcji nie uczestniczy żaden pośrednik, co pozwala inwestorom handlować bezpośrednio z rynkiem odpowiedzialnym za cenę konkretnej pary walutowej.
- Rynek Forex jest uważany za idealne miejsce do handlu bardzo krótkoterminowymi zleceniami w porównaniu z innymi rynkami finansowymi. Ze względu na swoją wielkość rynek Fx jest wyjątkowo płynny. Dlatego inwestor może dość szybko wejść na rynek i z niego wyjść. Oznacza to, że może swobodnie kupować lub sprzedawać jedną walutę względem innej zawsze wtedy, gdy uzna, że na rynku pojawia się okazja, i może skorzystać niezależnie od kierunku ruchu rynku.
- Dźwignia finansowa to kolejny ważny czynnik, dzięki któremu rynek Forex jest popularniejszy niż jakikolwiek rynek akcji. Wysoka dźwignia pozwala inwestorom zawierać transakcje o wartości większej niż ich depozyt zabezpieczający, dzięki czemu mają możliwość maksymalizowania zysków.
- Duża konkurencja między firmami inwestycyjnymi oferującymi kontrakty Forex stworzyła środowisko, w którym prowizje lub opłaty związane z handlem są wyjątkowo niskie w porównaniu z pozostałymi rynkami finansowymi. W rezultacie nie ma opłat rozliczeniowych, opłat giełdowych ani opłat maklerskich, ponieważ większość firm inwestycyjnych otrzymuje wynagrodzenie ze spreadu bid i ask.
- Wejście na rynek jest stosunkowo łatwe, co prawdopodobnie czyni Forex rynkiem o najniższych barierach wejścia. Niektóre firmy inwestycyjne oferujące kontrakty Forex mają bardzo niskie wymagania dotyczące depozytu, co ułatwia inwestorom rozpoczęcie handlu.
- Jako największy rynek finansowy nie może być kontrolowany przez żaden pojedynczy podmiot. W szerokim zakresie wykorzystuje zaawansowane systemy transakcyjne, które są dostępne dla każdego.
Główne pary walutowe do handlu
Teraz skupimy się na walutach i na tym, jak wyceniane są waluty obce. Waluty oznacza się trzyliterowymi symbolami. Niektóre z najczęściej handlowanych walut to:
- Euro oznaczane jako EUR
- Dolar amerykański oznaczany jako USD
- Dolar kanadyjski oznaczany jako CAD
- Funt brytyjski oznaczany jako GBP
- Jen japoński oznaczany jako JPY
Handel na rynku Forex polega na jednoczesnym kupowaniu jednej waluty i sprzedawaniu innej. Dlatego handel Forex odbywa się w parach walutowych. Niektóre z najczęściej handlowanych par walutowych to
- EUR/USD
- USD/CAD
- GBP/USD
- USD/JPY
- EUR/JPY
Wyjaśnienie ceny Bid i Ask
GBP/USD = 1.5097/1.5098
Oznacza to, że możesz kupić jednego GBP (lub £1) za $1.5098 i sprzedać jednego GBP (lub £1) za $1.5097.Pierwsza waluta w parze walutowej jest uznawana za walutę BAZOWĄ, a druga nazywana jest walutą KWOTOWANĄ. Pary są kwotowane ze spreadem bid i ask. Pierwsza część kwotowania to kwota, którą otrzymasz w zamian za jedną jednostkę waluty bazowej (cena bid). Druga część to kwota waluty kwotowanej, którą musisz wydać za jedną jednostkę waluty bazowej (cena ask).
Jeśli GBP/USD przesuwa się z 1.5097 do 1.5095, spadek wartości o 0.0002 USD oznacza 2 pipsy. Pip to zwykle 2. lub 4. miejsce po przecinku w kwotowaniu. Obecnie jednak większość firm inwestycyjnych kwotuje pary walutowe poza 2. i 4. miejscem po przecinku. Kwotują one ułamki pipsów. Jeśli więc GBP/USD przesuwa się z 1.50970 do 1.50971, taka zmiana jest uznawana za wzrost o 1 ułamek pipsa.
Tak niewielka zmiana wartości jednej waluty względem innej nie daje inwestorom żadnej korzyści, chyba że inwestor handluje dużymi kwotami konkretnej waluty, aby odczuć znaczący zysk lub stratę.
Jak to działa?: typowy scenariusz rynkowy
Załóżmy teraz, że ktoś handluje standardowym lotem 100,000 jednostek, na przykład handluje 100,000 GBP/USD po kursie wymiany 1.50970. Wartość pipsa (4. miejsce po przecinku) oblicza się następująco.
(0.0001/1.50970)*100,000=$6.62*1.50970=$9.99, po zaokrągleniu $10 za pips.
Zazwyczaj inwestor musi wpłacić depozyt transakcyjny, znany także jako 'account margin', aby móc handlować takim wolumenem. Tak działa dźwignia finansowa. Na przykład, jeśli masz dźwignię 100:1 (lub wymagany 1% pozycji) i chcesz handlować pozycją wartą $100,000 jednostek, można to osiągnąć dzięki poziomowi dźwigni na rachunku. Na rachunku inwestora znajduje się tylko $10,000, a firma inwestycyjna odłoży jedynie $1,000 jako depozyt zabezpieczający, aby otworzyć transakcję o wartości $100,000.
Zobaczmy teraz, jak inwestor może obliczać zyski lub straty ze swoich transakcji. Użyjemy tej samej pary walutowej, co powyżej. Załóżmy, że GBP umocni się względem USD i kupujemy 100,000 jednostek GBP względem USD. Kurs, który masz, to 1.5097/1.5098. Ponieważ kupujesz GBP, czyli walutę bazową, patrzysz na kurs Ask, który wynosi 1.5098. Kilka minut później cena przesunęła się do 1.5110, a nowe kwotowania to 1.5110/1.5111. Ponieważ kupiłeś walutę bazową, teraz musisz ją sprzedać, aby zamknąć zlecenie, dlatego patrzysz na kurs Bid wynoszący 1.5110. Różnica między kursem otwarcia pozycji a kursem zamknięcia wynosi 12 pipsów. Zatem zyskałeś na swoim zleceniu (0.0001/1.5110)*100,000=$6.62*1.5110 za pip *12 pips równa się $120.03.
Czym są platformy handlowe?
Jak wspomniano powyżej, rynek Forex jest największym rynkiem, a konkurencja między firmami inwestycyjnymi oferującymi kontrakty Forex jest wyjątkowo wysoka. Stworzyło to idealne środowisko do ulepszania technologii informacyjnych i rozwoju elektronicznego oprogramowania transakcyjnego. Obecnie istnieje wiele internetowych platform Forex, które pozwalają użytkownikom/traderom handlować na rynku z szerokim zakresem opcji.
Niektóre z platform Forex oferowanych obecnie to:
- Platformy transakcyjne specyficzne dla brokera
- Platforma MT4
- Platformy ECN/STP
- Platformy internetowe
Z powyższej listy najpopularniejszą i najczęściej używaną platformą jest platforma MT4. Mimo że jest to oprogramowanie zewnętrzne, platforma stała się czołową platformą transakcyjną na całym świecie. Platforma MT4 jest wyjątkowo przyjazna dla użytkownika, umożliwiając początkującym wejście na rynek Forex ze względną łatwością. Jednocześnie zapewnia wszystkie narzędzia potrzebne doświadczonym traderom. Ogromna różnorodność języków pozwala traderom z całego świata wygodnie handlować na platformie MT4.
