Miről szól a Forex kereskedés
Amit meg fog tanulni:
- Miből áll a Forex, és mi a forex kereskedés
- A fő szereplők és szerepük
- A befektetés fő okai
- A vételi és eladási árfolyam magyarázata
- Hogyan működik – nyereségszámítás
- A főbb devizapárok, amelyekre érdemes figyelni
- A kereskedési platformok különböző típusai
A Forex a devizakereskedelmet jelenti. A Forex piac az a pénzügyi piac, ahol az egyik devizát egy másikra cserélik. A globális környezet kialakulása szükségessé tette a más országokkal és azok saját devizáival történő tranzakciókat. Például egy, az Egyesült Királyságban tartózkodó európai országból érkező turistának brit fontban (GBP) kell fizetnie a szállásért. Mivel a pénze euróban (EUR) van, EUR-t kell GBP-re váltania. Ez EUR eladását és GBP vásárlását jelenti.
Nyilvánvaló, hogy a devizák értékei közötti folyamatos ingadozás lehetőséget teremtett arra, hogy ezekre a változó értékekre befektessenek egy deviza másikkal szembeni vételével vagy eladásával – ez a volatilitás. Ez a devizaérték-ingadozás megteremtette annak lehetőségét, hogy a piacot spekulációs célokra használják. Az elmúlt években számos befektetési vállalat kezdett olyan szerződéseket kínálni egyéni befektetőknek, amelyek a Forex piacot használják a devizaingadozásokra való spekulációra.
Kik a Forex piac fő szereplői?
Spekulánsok: a spekulánsok kifinomult, kockázatvállaló befektetők, akik azért lépnek be a Forex kereskedésbe, mert arra számítanak, hogy egy deviza értéke egy másikkal szemben emelkedni fog, végső céljuk pedig befektetési nyereség elérése.
Kereskedelmi és befektetési bankok: Ezek olyan pénzügyi intézmények vagy közvetítők, amelyek feladata, hogy betéteket fogadjanak el jogi vagy magánszemélyektől, vállalatoktól és nagyvállalkozásoktól, azokat üzleti tevékenységbe fektessék, nyereséget érjenek el, majd az eredeti tőkét a kamattal együtt visszajuttassák a betéteseknek. A bankok spekulációs célból, valamint kereskedelmi forgalom miatt is részt vesznek a Forex piacon.
Központi bankok: Ez az a meghatározó, egységes szervezet, amely teljes ellenőrzést gyakorol az állam devizája, pénzkínálata és kamatlábai felett. A kormány által biztosított monopolhatalomnak köszönhetően önállóan felügyelik a kereskedelmi bankrendszer működését, és kibocsátják a nemzeti valutát, amely az államon belül és kívül is elfogadott törvényes fizetőeszköz. Feladatuk a Forex piac stabilizálása az ország devizatartalékainak kiegyensúlyozásán keresztül.
Befektetési vállalatok: Olyan cégek, amelyek ügyfeleik nevében nagy számlákat kezelnek, és időnként szükséges, hogy a Forex piacon keresztül bonyolítsanak tranzakciókat.
Nagyvállalatok: Külföldi partnerekkel folytatnak tevékenységeket. Fő üzleti tevékenységük ezért külföldi devizák vásárlása vagy eladása szolgáltatásokért vagy árukért cserébe, így devizaárfolyam-kockázatnak vannak kitéve. Emiatt a Forex piacot arra használják, hogy fedezzék devizakockázataikat a jövőbeli ingadozásokkal szemben.
Lakossági Forex brókerek: Általában olyan befektetési vállalatok, amelyek spekulánsok számára végzik a Forex kereskedési műveleteket. Bár a Forex teljes volumenének csak kis részét teszik ki, egyes brókerek becslése szerint napi 50 milliárd dolláros forgalommal rendelkeznek.
Fogyasztók és utazók: Az interneten, hitelkártyával végrehajtott tranzakciókat, amelyek nem a fogyasztó országának devizájában történnek, az eladó hazai devizájára váltják át. Ha a vásárló fogyasztó devizájának értéke magasabb, mint annak a devizának az értéke, ahol az online áruház található, akkor a fogyasztónak több elkölthető pénze lesz. Másrészt, amikor a fogyasztó devizájának értéke alacsonyabb az eladó üzlet devizájához képest, akkor az üzlet számláján lesz több pénz.
Miért kereskedjen Forexszel online: a befektetés fő okai
- A Forex piac a világ legnagyobb pénzügyi piacává vált. Ha összehasonlítja a New York-i Értéktőzsdével (NYSE), volumen tekintetében körülbelül 200-szor nagyobb, és folyamatosan növekszik.
- Mivel decentralizált piacról van szó (tőzsdén kívüli piac), a befektető napi 24 órában kereskedhet rajta. A tőzsdén kereskedő befektetők azonban csak akkor kereskedhetnek, amikor az adott tőzsde nyitva van. Emellett nincs közvetítő a tranzakcióban, ami lehetővé teszi a befektetők számára, hogy közvetlenül azzal a piaccal kereskedjenek, amely az adott devizapár árának meghatározásáért felelős.
- A Forex piac ideális kereskedési helynek számít nagyon rövid távú megbízásokhoz bármely más pénzügyi piachoz képest. Mérete miatt az Fx piac rendkívül likvid. Így a befektető viszonylag gyorsan be tud lépni a piacra és ki is tud lépni onnan. Ez azt jelenti, hogy szabadon vehet vagy eladhat egy devizát egy másikkal szemben, amikor úgy érzi, hogy lehetőség van a piacon, és a piac irányától függetlenül profitálhat.
- A tőkeáttétel másrészt egy másik fontos tényező, amely miatt a Forex piac népszerűbb bármely részvénypiacnál. A magas tőkeáttétel lehetővé teszi a befektetők számára, hogy a fedezetüknél nagyobb értékű ügyleteket hajtsanak végre, és ennek eredményeként lehetőségük van maximalizálni nyereségüket.
- A Forex szerződéseket kínáló befektetési vállalatok közötti erős verseny olyan környezetet teremtett, ahol a kereskedéshez kapcsolódó jutalékok vagy díjak rendkívül alacsonyak a többi pénzügyi piachoz képest. Ennek eredményeként nincsenek klíringdíjak, tőzsdei díjak és brókerdíjak, mivel a legtöbb befektetési vállalat a vételi és eladási árfolyam közötti spreadből kapja a díjazását.
- A piacra való belépés viszonylag egyszerű, ami a Forexet valószínűleg a legalacsonyabb belépési korlátokkal rendelkező piaccá teszi. Egyes Forex szerződéseket kínáló befektetési vállalatok nagyon alacsony betéti követelményeket támasztanak, így a befektetők könnyen beléphetnek a piacra.
- Mivel a legnagyobb pénzügyi piacnak tekintik, egyetlen szereplő sem tudja ellenőrizni. Széles körben használ fejlett kereskedési rendszereket, amelyek mindenki számára elérhetők.
A főbb kereskedhető devizapárok
Most a devizákra és arra fogunk összpontosítani, hogyan árazzák a külföldi devizákat. A devizákat hárombetűs szimbólumok jelölik. Néhány a leggyakrabban kereskedett devizák közül:
- Euró, amelynek jelölése EUR
- Amerikai dollár, amelynek jelölése USD
- Kanadai dollár, amelynek jelölése CAD
- Brit font, amelynek jelölése GBP
- Japán jen, amelynek jelölése JPY
A Forex kereskedés egy deviza egyidejű vásárlása és egy másik eladása. Ezért a Forex kereskedés devizapárokban történik. Néhány a leggyakrabban kereskedett devizapárok közül:
- EUR/USD
- USD/CAD
- GBP/USD
- USD/JPY
- EUR/JPY
A vételi és eladási árfolyam magyarázata
GBP/USD = 1.5097/1.5098
Ez azt jelenti, hogy egy GBP-t (vagy £1-et) $1.5098-ért vásárolhat meg, és egy GBP-t (vagy £1-et) $1.5097-ért adhat el. A devizapár első devizája a BÁZISDEVIZA, a második pedig a JEGYZETT DEVIZA. A párokat vételi és eladási spreadekkel jegyzik. A jegyzés első része az az összeg, amelyet a bázisdeviza egy egységéért kap (vételi ár). A második rész az az összeg a jegyzett devizából, amelyet a bázisdeviza egy egységéért kell fizetnie (eladási ár).
Ha a GBP/USD 1.5097-ről 1.5095-re mozdul, akkor a 0.0002 USD értékcsökkenés 2 pipnek felel meg. A pip általában a jegyzés 2. vagy 4. tizedesjegye. Manapság azonban a legtöbb befektetési vállalat a 2. és 4. tizedesjegyen túl is jegyzi a devizapárokat. A jegyzés pip töredékekben történik. Így ha a GBP/USD 1.50970-ről 1.50971-re mozdul, akkor ez a változás 1 pip töredéknyi emelkedésnek számít.
Ez az egyik deviza másikkal szembeni értékében bekövetkező nagyon kis változás nem jelent előnyt a befektetők számára, hacsak a befektető nem kereskedik nagy mennyiségben egy adott devizával, hogy jelentős nyereséget vagy veszteséget érjen el.
Hogyan működik?: Tipikus piaci forgatókönyv
Tegyük fel most, hogy valaki 100,000 egységnyi standard lottal kereskedik, vagyis például 100,000 GBP/USD-t köt 1.50970 árfolyamon. A pip értékét (4. tizedesjegy) az alábbiak szerint számítjuk ki.
(0.0001/1.50970)*100,000=$6.62*1.50970=$9.99, pipenként $10-ra kerekítve.
Általában a befektetőnek kereskedési letétet, más néven „számlafedezetet” kell biztosítania ahhoz, hogy ekkora volumennel kereskedhessen. Így működik a tőkeáttétel. Például, ha 100:1 tőkeáttétellel rendelkezik (vagy 1% pozíció szükséges), és $100,000 egység értékű pozícióval szeretne kereskedni, ez a számlája tőkeáttételi szintjéből megvalósítható. A befektető számláján csak $10,000 van, és a befektetési vállalat mindössze $1,000-t különít el fedezetként egy $100,000 értékű ügylet megnyitásához.
Most nézzük meg, hogyan számíthatja ki egy befektető a kereskedéseiből származó nyereséget vagy veszteséget. Ugyanazt a devizapárt fogjuk használni, mint fent. Tegyük fel, hogy a GBP erősödni fog az USD-vel szemben, és 100,000 egység GBP-t vásárolunk az USD-vel szemben. Az árfolyam 1.5097/1.5098. Mivel a GBP-t vásárolja, amely a bázisdeviza, az Ask árfolyamot veszi figyelembe, amely 1.5098. Néhány perccel később az ár 1.5110-re mozdul, az új jegyzések pedig 1.5110/1.5111. Mivel megvásárolta a bázisdevizát, most el kell adnia, hogy lezárja a megbízását, ezért az 1.5110 Bid árfolyamot veszi figyelembe. A pozíció nyitóárfolyama és záróárfolyama közötti különbség 12 pip. Így a megbízásán nyert: (0.0001/1.5110)*100,000=$6.62*1.5110 pipenként *12 pip, ami $120.03-nak felel meg.
Mik azok a kereskedési platformok?
Ahogy fent említettük, a Forex piac a legnagyobb piac, és a Forex szerződéseket kínáló befektetési vállalatok közötti verseny rendkívül erős. Ez ideális környezetet teremtett az információtechnológia fejlesztéséhez és az elektronikus kereskedési szoftverek kialakításához. Jelenleg számos online Forex platform létezik, amelyek lehetővé teszik a felhasználók/kereskedők számára, hogy a piacon széles körű lehetőségekkel kereskedjenek.
Néhány manapság kínált Forex platform:
- Brókerspecifikus kereskedési platformok
- Az MT4 platform
- ECN/STP platformok
- Webalapú platformok
A fent említett listából a legnépszerűbb és egyben leggyakrabban használt platform az MT4 platform. Bár harmadik féltől származó szoftver, a platform világszerte vezető kereskedési platformmá vált. Az MT4 platform rendkívül felhasználóbarát, így a kezdők viszonylag könnyen beléphetnek a Forex piacra. Ugyanakkor minden szükséges eszközt biztosít a tapasztalt kereskedők számára. A nyelvek széles választéka lehetővé teszi, hogy a kereskedők világszerte könnyedén kereskedjenek az MT4 platformon.
