Výběr forex brokera začněte regulací: ověřte, že firma má povolení orgánu dohledu a je uvedena v jeho veřejném registru — v EU například v registru národního orgánu, jako je CySEC, nebo v registrech ESMA; v Česku také v seznamech České národní banky. Teprve potom porovnejte platformu, náklady (spread, poplatky, swap), způsob provádění pokynů a ochranu prostředků klientů.
Co se naučíte:
- Proč si musíte vybrat regulovaného Forex brokera
- Obchodování s market makerem nebo brokerem s přímým zpracováním příkazů
- Pochopení rolloverového úroku a jeho dopadu na obchodování
- Rozhodování o platformě brokera
- Odhalení skrytých omezení v brokerských službách
- Zákaznická podpora a reakce na problémy klientů
- Demo obchodování jako povinná možnost
- Užitečnost srovnání brokerů
Hlavní otázka, která vás napadne předtím, než začnete obchodovat Forex, je, jak vybrat forexového brokera? Výběr správného brokera pro vaše obchody je často stejně důležitý jako vaše obchody na trhu. Je pravda, že vybírat z rozsáhlého seznamu různých brokerů není snadný úkol. Různé obchodní podmínky, různé platformy nebo speciální promo akce mohou ovlivnit váš úsudek, ale je důležité poznamenat, že dlouhodobě hledáte renomovaného a důvěryhodného brokera. Než se do toho pustíte a začnete obchodovat, musíte si položit několik otázek. Pamatujte, že přechod od jednoho brokera k druhému neprobíhá hladce, protože to vyžaduje čas.
Forexový trh se pohybuje rychle a pravděpodobně ztratíte několik obchodních příležitostí, když budete muset hledat jiného brokera. Ideálním řešením tedy bude vybrat si od začátku dobrého brokera, u kterého chcete mít svou investici, a ujistit se, že máte zcela jasnou představu o obchodních podmínkách svého brokera a o všech dalších specifických podmínkách, které broker může mít.
Abyste našli vhodného brokera, musíte si o něm udělat průzkum. Shromáždili jsme několik bodů, které potřebujete znát před provedením své počáteční investice.
- Nejprve musíte ověřit, zda je váš broker regulován příslušným orgánem. Mezi nejoblíbenější regulační orgány patří National Futures Association (NFA) nebo Commodity Futures Trading Commission (CFTC), Financial Conduct Authority (FCA), Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) a různé národní orgány.
Když obchodujete s licencovaným brokerem, znamená to, že váš broker působí v souladu se zákonem. Můžete si být jisti, že dodržuje přísné standardy, aby vám nabídl bezpečné prostředí pro obchodování.
Znamená to také, že broker podléhá pravidelným auditům a kontrolám, které ho nutí dodržovat odvětvové standardy. Například existuje minimální kapitálový požadavek, který musí licencovaný broker splňovat. Regulační orgány zajišťují, aby tyto kapitálové požadavky byly vždy splněny, a kdykoli dojde k porušení tohoto požadavku, donutí to Forex brokera zaplatit vysokou pokutu nebo přestat poskytovat služby svým klientům.
- Porovnejte výhody a nevýhody jednotlivých platforem a podle platformy zužte výběr brokera.
Z globálního pohledu na Forex existují čtyři různé typy platforem, mezi které patří platforma specifická pro brokera, platforma MetaTrader 5, platforma ECN/STP a webová platforma. Jediný typ platformy, který nabízí možnost obchodovat v prostředí STP a je brokery obecně používanou platformou, je platforma MetaTrader 5. Proto byste měli hledat brokera, který nabízí platformu MetaTrader 5, a to nejen proto, že je široce používána, ale protože výhody MetaTrader 5 jsou zdaleka větší než výhody jakéhokoli jiného typu platformy.
- Potenciální vlastnosti typu Forex brokera, se kterým chcete spolupracovat, jsou dalším důležitým krokem v tomto výběrovém procesu.
V případě, že jednáte s market makerem, měli byste vědět, že vaše pozice mohou zůstat nekryté. Broker proto zaujme opačnou stranu vašeho obchodu. Obecně market makeři vytvářejí zisky, když jejich klienti na Forex trhu ztrácejí peníze. Někteří market makeři se však rozhodnou krýt pozice svých klientů, když dosáhnou určitého objemu. Toto je dobře známý model dealing desku (DD). Když máte brokera s dealing deskem, zažijete zpoždění při exekuci svých obchodů. Je to způsobeno dealing deskem, protože lidé pracující v dealing desku se budou snažit krýt velké pozice za lepší kurzy ve prospěch brokera. Nyní předpokládejme, že jste scalper, ale zároveň obchodujete velké pozice. Používání dealing desku pro vás není nejlepším řešením, protože zažijete zpoždění při exekuci nebo někdy skluz ve svých obchodech.
Ideálním řešením pro obchodníky by mělo být straight through processing (STP) bez jakéhokoli střetu zájmů s vaším brokerem. To znamená, že je lepší obchodovat s brokerem, u kterého jsou všechny pozice odesílány přímo na trh a broker je odměňován pouze buď z přirážek ke spreadu, nebo z komisí účtovaných z vašeho obchodního objemu.
Tyto typy brokerů předávají všechny vaše příkazy svým poskytovatelům likvidity a na trhu vystupují jako agenti.
- Nabízí váš broker kreditní a debetní rolloverový úrok? Pokud ano, měli byste vědět, kolik z rolloverových úroků platíte nebo dostáváte.
Někteří brokeři mají tendenci účtovat pouze rollover poplatky bez ohledu na směr, který na trhu zvolíte. Někteří brokeři nabízejí účty bez swapů, existuje však limit na dobu, po kterou můžete mít své pozice otevřené, nebo vaše pozice automaticky uzavřou a poté je znovu otevřou na následující den. V takovém případě klienti každou noc platí spread měnového páru, což se považuje za další poplatek pro vás. Protože se rollover úrok pravidelně mění, bylo by vhodnější investovat s brokerem, který neúčtuje žádný rollover úrok ani žádné další poplatky.
- Je nezbytné znát spready u párů, které obchodujete. Jak bylo vysvětleno výše, někteří brokeři jsou placeni pouze prostřednictvím spreadů, které nabízejí svým klientům. Proto budete preferovat spolupráci s brokerem, který nabízí nejnižší možný spread na trhu a zároveň vám za obchodování neúčtuje žádné další poplatky.
- Proveďte další průzkum na webu brokera a zjistěte, zda existují nějaká dodatečná omezení.
Musíte znát maximální částku na jeden obchod. Někteří brokeři omezují své klienty maximální velikostí lotu na jeden obchod. To může ovlivnit vaši obchodní strategii, protože můžete očekávat, že budete na trhu otevírat velké pozice, ale kvůli tomuto omezení budete muset své obchody rozdělit.
Musíte vědět, zda smíte obchodovat při zveřejnění důležitých zpráv nebo ve volatilních podmínkách. Někteří brokeři během těchto období obchodování deaktivují a vy nakonec tyto příležitosti propásnete.
Pokud broker nabízí svým klientům prémiové služby, jaké další náklady jsou s tím spojeny? Někteří brokeři své služby inzerují, ale vždy jsou spojeny s dodatečným požadavkem. Někteří brokeři po vás mohou požadovat, abyste na svůj účet vložili více prostředků nebo zvýšili svůj obchodní objem. Bylo by vhodnější mít tyto podmínky bez jakýchkoli dalších požadavků.
- Jednou z nejvýraznějších vlastností spolehlivých brokerů je poskytovat okamžitou podporu, když je potřeba.
Toto je velmi důležitá otázka. Během obchodování můžete narazit na určité potíže nebo můžete mít další otázky, na které je třeba odpovědět. Řekněme jednoduše, že je lepší vyhnout se brokerům, kteří nenabízejí žádnou zákaznickou podporu nebo jejichž klientský servis je slabý.
- Neomezené demo obchodování je velmi výhodné, protože čím více trénujete, tím větší dokonalosti dosáhnete.
To je považováno za nezbytnost. Nejenže musíte otestovat jejich účty v demo prostředí, ale také vám musí umožnit testovat vaše strategie bez časového omezení. Demo účet bez jakýchkoli časových omezení vám umožňuje kdykoli otestovat novou strategii a porovnat svou obchodní výkonnost s výkonností na živém účtu. Pamatujte, že demo obchodování je vždy rychlejší než reálné obchodování, takže byste měli hledat brokera, který nabízí téměř stejnou rychlost exekuce pro reálné i demo účty.
- Srovnání brokerů vám poskytne jasné pochopení Forex trhu.
Je důležité brokery mezi sebou porovnat. Své rozhodnutí musíte učinit podle brokera, který nabízí nejvíce výhod oproti ostatním brokerům, které jste našli.
Související článek: Trading: co to je a jak začít obchodovat. Průvodce pro začátečníky
Zdroje
- CySEC: Registr kyperských investičních společností (anglicky)
- ESMA: Registry ESMA (anglicky)
- ESMA: Opatření produktové intervence u CFD: limity páky, uzavírání pozic při 50 % marže, ochrana před záporným zůstatkem (anglicky)
- Česká národní banka: Dohled nad finančním trhem: seznamy a registry dohlížených subjektů
